Ủy thác đầu tư là khái niệm còn khá mới mẻ trong hành lang pháp lý Việt Nam do chưa có các văn bản quy định cụ thể. Tuy nhiên, đây là thuật ngữ được quan tâm đặc biệt vì có ảnh hưởng trực tiếp đến nguồn vốn, lợi nhuận của nhà đầu tư. Vậy ủy thác đầu tư là gì và có nên ủy thác đầu tư không?

Ủy thác đầu tư là khái niệm còn khá mới mẻ.

1. Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là việc nhà đầu tư (hay còn được gọi là bên ủy thác) bàn giao nguồn vốn cho bên tổ chức, doanh nghiệp (còn gọi là bên nhận ủy thác) để thực hiện đầu tư nhằm mục đích sinh lời. Hai bên thực hiện thỏa thuận, trong đó, bên nhận ủy thác sẽ thay mặt cho bên ủy thác thực hiện các hoạt động kinh tế và chịu mọi rủi ro.

Đồng thời, bên nhận ủy thác có trách nhiệm sử dụng số tiền của bên ủy thác một cách có hiệu quả nhất nhằm thu được mức lợi nhuận cao nhất. Hoạt động ủy thác giữa hai bên sẽ được căn cứ theo ký kết hợp đồng và được quản lý, kiểm soát theo quy định của pháp luật.

2. Có những hình thức ủy thác đầu tư nào?

Các hình thức ủy thác đầu tư được phân chia căn cứ theo mức độ chia sẻ rủi ro cùng với quyền và nghĩa vụ giữa các bên:

• Nhận ủy thác chia sẻ rủi ro cao: Bên nhận ủy thác sẽ chia sẻ rủi ro với khách hàng. Hình thức này thường được áp dụng trong trường hợp xuất hiện danh mục đầu tư tiềm năng, hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn nhưng đi kèm tính rủi ro cao.
• Nhận ủy thác không chia sẻ rủi ro: Bên nhận ủy thác sẽ không chia sẻ trách nhiệm khi có rủi ro xảy ra.
• Nhận ủy thác với lợi tức cố định: Là hình thức phù hợp với những ai muốn đảm bảo an toàn, nghĩa là quỹ sẽ tập trung chủ yếu vào các sản phẩm đầu tư ít biến động, ít rủi ro, không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các biến động thị trường. Thay vào đó, bên ủy thác sẽ chia lợi nhuận định kỳ bằng cổ tức tương ứng với số vốn bỏ ra. 

3. Có nên ủy thác đầu tư không?

Tương tự như các hình thức đầu tư khác, ủy thác đầu tư cũng có những ưu điểm và hạn chế riêng. Để biết được có nên ủy thác đầu tư hay không, bạn cần nắm được ưu và nhược điểm của hình thức này.

Ưu điểm của ủy thác đầu tư 

Ủy thác đầu tư thích hợp với những cá nhân có nguồn vốn lớn nhưng không biết cách đầu tư để sinh lợi:

• Mang lại khả năng sinh lợi cao hơn gửi tiết kiệm vì nếu chỉ gửi tiết kiệm, nhà đầu tư sẽ không được trả thêm lãi suất khi thị trường đi lên mà chỉ nhận được lãi suất cố định ban đầu.
• Thu được lợi nhuận an toàn và ổn định bởi các giao dịch sẽ được thực hiện bởi các nhà quản lý có trình độ và chuyên nghiệp.
• Giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư khi nhà đầu tư chưa có đầy đủ kiến thức về đầu tư.
• Tối ưu hóa khả năng sử dụng vốn của các cá nhân hoặc của doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Ủy thác đầu tư mang lại khả năng sinh lợi cao hơn.

Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm, hình thức ủy thác đầu tư vấn tiềm ẩn một số rủi ro:

• Kết quả của việc đầu tư phụ thuộc vào công ty quản lý. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải biết chọn lọc để “chọn mặt gửi vàng”.
• Lợi nhuận cao song thường đi kèm với rủi ro, người ủy thác có thể bị lỗ nếu việc đầu tư không hiệu quả hoặc nguyên nhân khách quan.
• Thời gian thu lại lợi nhuận từ việc ủy thác đầu tư tương đối dài.
• Không có khả năng kiểm soát vốn do đã giao quyền đầu tư cho bên nhận ủy thác nên không thể tự đưa ra các quyết định đầu tư.

4. Hợp đồng ủy thác đầu tư

Hợp đồng ủy thác đầu tư là văn bản thỏa thuận về việc một bên ủy thác cho bên còn lại để thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm mục tiêu sinh lợi. Trong đó, hoạt động ủy thác là việc bên ủy thác sẽ mang số tiền cụ thể cho bên nhận ủy thác để tiến hành đầu tư vào các dự án sản xuất, kinh doanh. 

Hợp đồng ủy thác đầu tư thường gồm các khoản mục chính sau:

• Thông tin về hai bên: Bên ủy thác và bên nhận ủy thác
• Nội dung ủy thác vốn đầu tư: Số vốn ủy thác, thời gian vay vốn ủy thác, rút vốn ủy thác trước thời hạn.
• Tổng chi phí thực hiện ủy thác đầu tư.
• Quyền và nghĩa vụ của hai bên
• Chuyển giao nghĩa vụ trong hợp đồng.
• Giải quyết tranh chấp khi ủy thác đầu tư
• Một số điều khoản khác.

Hợp đồng ủy thác đầu tư là văn bản thỏa thuận cho việc ủy thác.

Tham khảo thêm các thông tin về Hợp đồng ủy thác đầu tư tại: 

https://icontract.com.vn/tin-tuc/hop-dong-uy-thac-dau-tu.

5. Lưu ý khi ủy thác đầu tư

Để ủy thác đầu tư đạt hiệu quả tối ưu, nhà đầu tư cần lưu ý một số vấn đề sau:

• Chọn bên nhận ủy thác uy tín, giàu kinh nghiệm.
• Tìm hiểu kỹ các loại chi phí phát sinh trong quá trình ủy thác đầu tư: Phí hiệu suất, phí quản lý tài khoản đầu tư, phí môi giới,...
• Có kế hoạch và mục tiêu cụ thể khi ủy thác đầu tư ngay cả khi đã giao toàn quyền quyết định cho  bên nhận ủy thác nhằm theo dõi và bám sát quá trình đầu tư.
• Không nên ủy thác đầu tư nhiều lĩnh vực trong cùng một thời điểm, không nên chia vốn quá nhỏ.

Trên đây là một số thông tin về ủy thác đầu tư. Đây là hình thức được áp dụng khá phổ biến hiện nay, nếu bạn đang có nguồn vốn mà chưa có nhiều kiến thức về đầu tư thì có thể tham khảo để thực hiện ủy thác nhằm sinh lợi nhuận.